Grundsätzlich beeinflussen zwei wesentliche Faktoren den Vermögensaufbau:
Faktor I: Inflation
Durch steigende Preise erhöht sich der Kapitalbedarf für eine ausreichende Altersvorsorge. Die erzielte Rendite einer Kapitalanlage verringert sich um die Inflationsrate (Kaufkraftverlust).
Jahresveränderungsraten des Verbraucherpreisindex und des Index der wahrgenommenen Inflation:
Allgemein kann von durchschnittlich 3 % Inflation ausgegangen werden.
Tatsächlich haben viele Konsumgüter, die wir täglich brauchen, wesentlich höhere Teuerungsraten vorzuweisen.
Faktor II: Steuer
Sämtliche Kapitalanlagen unterliegen entweder der Einkommenssteuer oder der Abgeltungssteuer
(mit Ausnahme der Immobilie bzw. dem Halbeinkünfteverfahren bei einer Lebensversicherung).
Somit müssen ca. 30 % Steuern berücksichtigt werden.
Welche Nettorendite verbleibt nun nach Berücksichtigung von Inflation und Steuern?
(unterstellt werden 3% jährliche Inflation sowie ein 30%-iger Steuersatz)
Erkenntnis:
- Renditen bis 5% pro Jahr führen nach Berücksichtigung von Inflation und Steuer
nicht zu einem Vermögensaufbau (maximal Kapitalerhalt) - Jede Kapitalanlage ist nur so gut, wie sie nach Inflation und Steuern aussieht.
Deshalb betrachten Sie jede Kapitalanlage nach Abzug von Inflation und Steuern.
Zusätzlich zu den rendite-beeinflussenden Faktoren Inflation und Steuern stellt der Faktor „Finanzkrise“ Herausforderungen an den sicheren und kontinuierlichen Vermögensaufbau.
- Extremer Anstieg der Staatsverschuldungen (Griechenland, U.S.A, Portugal…..)
- Massive Ausdehnung der Geldmengen
- Anstieg der Inflationsgefahr
- „nervöse“ Aktienmärkte (hohe Volatilität)
Lösung der Faktoren Inflation, Steuern und „Finanzkrise“
Investition in Sachwerte über die Kapitalanlageform „Beteiligungen“
Durch diese Anlageform beteiligen Sie sich direkt am Unternehmen und erhalten somit den garantierten Anteil am Unternehmensergebnis. Des Weiteren benötigt der Anleger keine hohen Anlagesummen und erzielt eine breite Streuung.
Zusätzlich bietet diese Anlageform einen „sicheren Hafen“ in Krisenzeiten.
* Wertzuwachs durchschnittlich inklusive Tilgungsleistungen ohne Steuereffekt
Quelle: Infinanz Research Januar 2008, © Prof. Dr. Busse
Aktien und Rentenpapiere werden von den breiten Bevölkerungskreisen als Anlageinstrument genutzt. Von Wirtschaftswissenschaftlern, Börsenmaklern sowie Fonds- und Vermögensverwaltern wurden über viele Jahre hinweg unterschiedlichste theoretische und praktische Anlagegrundsätze entwickelt, die zu guten Ergebnissen führen sollen. Entscheidenden Einfluss auf das Anlageverhalten professioneller Marktteilnehmer haben die bahnbrechenden Arbeiten von Prof. Dr. Harry Markowitz erlangt. Er hatte wissenschaftlich zwei Effekte nachgewiesen, die heute von Vermögensverwaltern aus aller Welt beachtet werden:
- Entscheidend für die Performance eines Wertpapierportfolios ist die so genannte Assetallocation (Mischung des Portfolios). Nur wenig Einfluss auf die Performance haben dagegen der Investitionszeitpunkt und die Einzelauswahl der Wertpapiere.
- Die Marktverbundenheit (Kovarianz) von Anlageklassen hat erhebliche Auswirkungen: Es ist von großer Bedeutung, ob die beiden Anlageklassen sich bei Marktveränderungen gemeinsam nach oben und unten oder entgegengesetzt entwickeln.
In den letzten 15 Jahren wurde die Portfoliotheorie weiterentwickelt und auf weitere Anlageklassen ausgedehnt: Zielsetzung jeder Kapitalanlage sollte es sein, die gewünschte Rendite mit dem geringsten erforderlichen Risiko zu erreichen! Im Bereich der Geschlossenen Fonds ist es möglich Anlageklassen auszuwählen, die eine geringere Kovarianz haben als Aktien und Renten bzw. sogar eine negative Marktverbundenheit. Dies führt zu einem interessanten Ergebnis. Einzelne Geschlossene Fonds bergen in sich jeweils ein höheres Risiko als die konservativen Rentenpapiere. Durch einen intelligenten Mix Geschlossener Fonds kann jedoch ein Portfolio geschaffen werden, das im Risiko-Rendite-Raster eine ebenso geringe Risikokennziffer bietet, wie eine Anlage in Rentenpapieren. Dies jedoch bei deutlich höherer Renditeerwartung.
Unser Beteiligungsangebot Nummer I
Sie investieren in fundamentale Sachwerte mit Renditepotenzial. Diese Kapitalanlage zeichnet sich durch Sicherheit, Rendite, Kapitalstreuung und Werterhaltung aus.
Mögliche Investitionsfelder:
Schiffsbeteiligungen, Immobilien, Infrastruktur und Photovoltaik.
Das Fondskonzept:

Durch die Re-Investition der Überschüsse werden neue Anlagen gezeichnet.
Diese zusätzliche Streuung erhöht die Sicherheit der Anleger (ca. 60 Investments).
Video zum Sachwertsparplan öffnen
Eckdaten:
- Wählbare Einzahlungsdauer: 6 Jahre, 9 Jahre oder 12 Jahre
- Auch als reine Einmalanlage verfügbar (Mindesteinlage: 5.000 Euro)
- Ab 75 Euro monatlichen Sparraten möglich
- Durch Einmalzahlung von 20% der Beteiligungssumme sind sofortige Investitionen möglich
- Jederzeit Möglichkeit der Sonderzahlungen zur Erhöhung der Beteiligungssumme möglich
- Kein Agiozahlung erforderlich
- Auszahlungsphase über 12 Jahre verteilt
- Investitionsquote: 98,28%
Auszahlungen:

Unser Beteiligungsangebot Nummer II
Sie investieren in Sachwerte mit Renditepotenzial. Diese Kapitalanlage zeichnet sich durch Sicherheit, Rendite, Kapitalstreuung und Werterhaltung aus.
Mögliche Investitionsfelder:
Maritimes/Logistik, Leasing, Private Equity, Umwelt, Rohstoffe, erneuerbare Energien und Immobilien.
Darstellung der Zielfonds nach Investitionsrunde 11:

Eckdaten
- Einzahlungsdauer wählbar zwischen 5 Jahren, 10 Jahren, 15 Jahren und 20 Jahren
- Ab 50 Euro monatlichen Sparraten möglich.
- Durch Einmalzahlung von 15% der Beteiligungssumme sind sofortige Investitionen möglich.
- 5% Agio.
- Auszahlungsphase: 12 Jahre
Bei beispielhafter monatlichen Sparrate von 100,00 Euro ergibt sich folgende Modellrechnung:

Unser Beteiligungsangebot Nummer III
Gemeinsam mit institutionellen Investoren in eine aktiv gemanagte Vermögensverwaltung investieren
Kurzübersicht der Kapitalanlage AGP Fund III
Zugang zu einer institutionellen globalen Anlagestrategie
Investitionen in die lukrativen Asset-Klassen Immobilien und Infrastruktur
Ein optimiertes Risiko-Rendite-Profil durch eine Streuung in mehrere globale, börsenunabhängige Institutionelle Zielfonds mit Direktinvestments
Ein professionelles institutionelles Asset-Management mit stringenten Prozessen für die Auswahl von Zielfonds Strategische Portfolio-Optimierung während der Fondslaufzei
- Einmalanlage, kombiniert mit ratierlicher Einlage
- Laufzeit: 12 Jahre (mit der Option auf drei Jahre Verlängerung)
- Sonderzahlungen zur Verkürzung der Einzahlungsdauer
- Nachhaltig interessante Ertragserwartungen von über 8% pro Jahr
- Erst ab einer jährlichen Anlegerrendite von über 8%, erhält das Unternehmen eine Gewinnbeteiligung
- Ausschüttungen nach Gesellschafterbeschluss
Kurzporträt der Anlageklassen
Der AGP Fund III konzentriert sich auf die Anlageklassen "Immobilien und Infrastruktur". Investitionen erfolgen ausschließlich in institutionelle Zielfonds mit einer nachvollziehbaren Investmentstrategie. Mit dem AGP Fund III werden Privatanlegern Zugangswege zu exklusiven Investments ermöglicht, die bisher institutionellen finanzstarken Investoren mit einem permanenten Kapitalanlagebedarf in Millionenhöhe zugänglich und vorbehalten waren. Kapitalbündelung und überdurchschnittlich hohe Qualitätsstandards in allen Phasen des Investitionsprozesses versetzen den AGP Fund III in die Lage, einen weitaus effizienteren Wirkungsgrad zu erzielen als Investitionen in konventionelle Anlageprodukte aus dem Privatkundenumfeld. Der AGP Fund III berücksichtigt und integriert Megatrends wie: die fortschreitende Globalisierung, sich rasant verändernde demographische Strukturen, den wachsenden Mittelstand in Schwellenländern oder den signifikant gestiegenen Urbanisierungsgrad.
Die Strategie des diversifizierten Investierens in verschiedene Länder, Regionen, Sektoren, Investmentstile kombiniert mit unterschiedlichen Laufzeiten und individuellen Kernkompetenzen des jeweiligen lokalen Fondsmanagements ist der Grundstein für ein ausgewogenes Portfolio.
Investitions-Philosophie des Anbieters
Im institutionellen Asset-Management (Anlageklassenverwaltung) verfügt die Deutsche Finance Group über einen herausragenden Track Record und langjährige Erfahrung bei globalen Immobilien- und Infrastrukturinvestitionen. Dieser Erfahrungshintergrund und das tiefgehende Verständnis von Märkten, Investitionsstrategien und Wertschöpfungskomponenten bilden die Grundlage für nachhaltigen Investitionserfolg. Für den Investitionsansatz entwickelte die Deutsche Finance Group nachfolgende Investitionsmaximen:
Investitions-Philosophie des Anbieters
- Alternative Assets
Wir investieren in börsenunabhängige und heterogene Investments.
Wir investieren in nachvollziehbare Investmentstrategien. - Institutionelles Investieren
Wir investieren in Partnerschaften mit anderen finanzstarken institutionellen Investoren.
Wir investieren institutionell und schaffen Zugangswege zu exklusiven Investments. - Value Investor
Wir investieren in Substanz mit signifikantem Wertsteigerungspotenzial.
Wir investieren in Fakten und nicht in Meinungen. - Global investieren, lokal agieren
Wir investieren in Märkte mit dem interessantesten Wachstumspotenzial.
Wir investieren mit lokalen Partnern, die eigenes Kapital investieren. - Diversifikation und Fokus
Wir investieren mit einer breit diversifizierten Portfolio-Strategie.
Wir investieren innerhalb der Strategie fokussiert. - Transparenz und Nachvollziehbarkeit
Wir investieren bei Anbietern mit höchster Transparenz und vollständigem Reporting.
Wir investieren nach sorgfältiger und strukturierter Prüfung.
Check-Analyse für AGP Fund III
Der renommierte Unternehmensanalyst Stephan Appel von Check-Analyse hat den AGP Fund III auf Herz und Nieren geprüft und mit den Noten
1,28 für Sicherheit
1,76 für Rendite
bewertet. Auf der fünfstufigen Bewertungsskala liegt der AGP Fund III somit bei 1,52 in der CHECK-Gesamtwertung Die ausführliche Analyse finden Sie nachfolgend zum Download. Check-Analyse AGP Fund III.pdf